Polícia

Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky   Dnes je 18. november 2017, Sobota
 

Publikácie


Povinnosť realitných kancelárií vykonať identifikáciu klienta
V nasledujúcom článku si aj na základe spolupráce s Finančnou spravodajskou jednotkou pripomenieme základné informácie o povinnosti identifikácie a overenia identifikácie klienta povinnou osobou, pričom klient je povinný poskytnúť povinnej osobe informácie a doklady, ktoré sú potrebné na vykonanie identifikácie a jeho overenie. To znamená predkladať doklad totožnosti právnickej a fyzickej osobe oprávnenej sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností podľa Zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len „Zákon“).


Podľa §10 ods.2 Zákona je právnická a fyzická osoba oprávnená sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností povinná vykonať základnú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi zahrňujúcu okrem iného i identifikáciu klienta a overenie jeho identifikácie, a to v týchto prípadoch:
- pri uzatváraní obchodného vzťahu,
- pri vykonaní príležitostného obchodu mimo obchodného vzťahu v hodnote najmenej 15 000 EUR, pričom nezáleží na tom, či je obchod vykonaný jednotlivo, alebo ako viaceré na seba nadväzujúce obchody, ktoré sú alebo môžu byť prepojené,
- ak je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu bez ohľadu
na hodnotu obchodu,
- pri pochybnostiach o pravdivosti alebo úplnosti predtým získaných identifikačných údajov o klientovi,
- pri každom obchode, ktorého hodnota dosiahne najmenej 2.000 EUR.

Realitné kancelárie za hodnotu obchodu často považujú konkrétnu platbu (tzv. províziu), ktorú z pohľadu hodnoty nikdy nepovažujú za rizikovú. Pod hodnotou obchodu však treba chápať hodnotu nehnuteľnosti, resp. hodnotu nájmu, ktorá je predmetom sprostredkovania zo strany povinnej osoby, a teda nie samotnú províziu.

Dôležité je tiež uviesť, že povinnosti povinnej osoby vykonať identifikáciu klienta na jednej strane zodpovedá na strane druhej povinnosť klienta poskytnúť povinnej osobe informácie a doklady za účelom jeho identifikácie a overenia identifikácie. Takto získané osobné údaje je povinná osoba na účely vykonania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb oprávnená zaznamenávať, spracovávať, kopírovať a uchovávať. Keďže plnenie tejto povinnosti môže byť predmetom kontroly vykonávanej zo strany FSJ, je vo vlastnom záujme realitnej kancelárie splnenie tejto povinnosti. Vo vybraných vyššie uvedených prípadoch je povinná osoba povinná od klienta získať a overiť si informácie a doklady v takom rozsahu, aby preukázala,
že rozsah starostlivosti, ktorý vykonala je dostatočný, čím by zabránila možnosti legalizácie príjmu z trestnej činnosti, t.j. (prevodu majetku, zakrytí pôvodu, nadobudnutí, držby). V prípade, že klient odmietne podať tieto informácie je povinná osoba povinná postupovať podľa § 15 Zákona, prípadne podľa § 16 Zákona, čo je povinná ohlásiť na FSJ. Povinná osoba je podľa Zákona povinná zabrániť legalizácii a financovaniu terorizmu stanovením preventívnych opatrení, pretože legalizácia je zakázaná. Informácie boli získané a spracované v spolupráci s FSJ.

Zdroj